代理记账公司浅析“现金流水账”的重要性!

代理记账公司了解到融资渠道多种多样，通常情况下，贷款还是企业的第一选择的，但其审批时间长，限制条件多致使许多商机白白流失。以下将为大家介绍2种优于贷款却被大家忽视的融资模式及其操作要点。

　　一、银行承兑汇票贴现

　　企业平日在收受接管应收账款时都邑批准客户以单子取代现金，如贸易承兑汇票和银行承兑汇票。贸易承兑汇票平日是不可以或许贴现的，但可以或许通过背书让渡。平日假如企业的客户是有气力的企业，如三大电信运营商，他们开出的贸易承兑汇票可以或许当成现金付出企业供应商的货款。而银行承兑汇票不只可以或许背书让渡给供应商付出货款，还可以或许停止贴现，从银行那边提早得到宝贵的现金。单子贴现是指企业将没有到期的单子出卖给贴现银行，以便提早得到现款。

　　银行承兑汇票贴现的上风：

　　a.贴现利钱比存款利率低，一样平常比存款利钱低30%-40%。

　　b.贴现款到账快，，资金一样平常会在7个事情日内到账，可以或许完整且实时满意企业的资金需要。银行承兑汇票属于没有追索权的汇票贴现，相当于发售应收单子。到期承兑人不付款时，被贴现人无权请求企业清偿贴现款，危险由银行承当。

　　银行承兑汇票贴现营业的指点：

　　a.接洽银行，填写贴现请求或许贴现协定。

　　b.将填好的汇票背书让渡给银行。

　　二、应收账款保理营业

　　应收账款保理是指企业将未到期的应收账款让渡给银行，以得到流动资金的支撑，从而加速企业的资金周转，相当于银行替企业催款。

　　应收账款保理的上风：

　　a.融资本钱低，应收账款保理的手续费平日处于0.5-2‰之间,利钱一样平常在存款利率基准下浮10%-20%不等。